Zins-plus-2-Portfolio

Investmentziel: Ausschüttungen | Strategie: Zins-plus

Mindestanlage: 15.000 € | Anlagezeitraum: mind. 6 Jahre | Kenntnisse erforderlich

Portfolio Zielrisiko : 3 | notwendige Risikobereitschaft: 3*

Dein Ziel ist es, von deinem Vermögen zu leben. Die Anlage soll dauerhaft verlässliche Ausschüttungen leisten, die 2 % über der Rendite einer 7-jährigen Bundesanleihe liegen. Du bist bereit, so viel Risiko einzugehen, wie nötig, um das Rendite- und Ausschüttungsziel zu erreichen. Um dieses Ziel mit dem geringstmöglichen Risiko umzusetzen, wird Zielvest den Anlageschwerpunkt im Zins-plus-2-Portfolio auf hochverzinsliche Zinspapiere und Dividendenwerte legen.

Das Zins-plus-2-Portfolio besteht aus einer Mischung dreier Basis-Portfolios, die jeweils ihre erwirtschafteten Zinsen, Dividenden und Mieten regelmäßig an den Anleger ausschütten:
Portfolio A besteht aus ETFs und Indexfonds, die in Dividendenaktien investieren. Die Auswahl ist so gewählt, dass das Portfolio langfristig mindestens in Höhe der Inflation wächst und dabei zusätzlich überdurchschnittlich hohe Dividenden ausschüttet. Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische Dividendenunternehmen
Portfolio B besteht aus ETFs, Indexfonds und aktiven Fonds, die in Anleihen (Zinspapiere) investieren, die nachhaltig eine Ausschüttung von ca. 2 % über der Rendite einer 5-jährigen Bundesanleihe erwirtschaften sollen.* Dieses Portfolio legt den Schwerpunkt auf europäische oder in Euro nominierte Zinspapiere
Portfolio C setzt sich größtenteils aus offenen Immobilienfonds, Immobilienaktienfonds oder Infrastrukturfonds zusammen. Ergänzend kann auch jede andere Anlage hinzugefügt werden, sofern eine entsprechend hohe Ausschüttung nachvollziehbar geleistet wird
Das Mischverhältnis im Zins-plus-1-Portfolio beträgt 30 % von Portfolio A und 70 % von Portfolio B. Aufgrund von veränderten Marktentwicklungen oder Marktprognosen verändern wir gegebenenfalls die Gewichtung.

aus deinem Kapital regelmäßige Ausschüttungen bekommen möchtest und gleichzeitig den Kapitalstock erhalten willst
mit den erwarteten Ausschüttungen zufrieden bist
Schwankungen aussitzen kannst
die speziellen Verlustrisiken der Zinspapiere tragen kannst

Die Grundrendite der Anlage besteht aus der Rendite einer 5-jährigen Bundesanleihe zum Anlagezeitpunkt
Durch das Eingehen von tragbaren Risiken und die Zugabe von Dividendenaktien soll eine Zusatzrendite von ca. 2 % pro Jahr erzielt werden*
Die Ausschüttungen sind stabil und belaufen sich auf Höhe der Renditeerwartung (Grundrendite + Zusatzrendite)
Die mittlere Schwankungshöhe des Portfolios liegt in etwa bei 20 % - 40 % von der des DAX*
Auf Sicht von 8 Jahren besitzt das Portfolio nur geringe substanzielle Verlustrisiken*