Präambel: Die Zielangaben für Finanzanlagen bestehen bisher aus „Renditeangaben, Risikoangaben und der Angabe des Anlagehorizonts“. Gemäß den Vorgaben der EU-Kommission sollen die Zielangaben auf Wunsch des Kunden auch um das Ziel der Nachhaltigkeit erweitert werden. Die Nachhaltigkeit wird anhand ihrer Wirkung auf ökologische, soziale und governancebezogene Kriterien gemessen. Nach den Bestimmungen der Offenlegungsverordnung unterscheiden sich nachhaltige Anlagen bereits in ihrer Zielsetzung wie folgt:

• Produkte gemäß Artikel 6 berücksichtigen entweder finanziell wesentliche ESG-Risiken (Umwelt, Soziales, Governance) im Entscheidungsprozess oder erklären, warum Nachhaltigkeitsrisiken nicht relevant sind. Diese Produkte erfüllen jedoch nicht die zusätzlichen Kriterien gemäß Artikel 8 oder 9.
• Produkte gemäß Artikel 8 fördern soziale und/oder ökologische Merkmale und können in nachhaltige Anlagen investieren. Die Nachhaltigkeit ist jedoch nicht das Hauptziel dieser Produkte.
• Produkte gemäß Artikel 9 haben ein explizites nachhaltiges Anlageziel.

Die tatsächliche nachhaltige Wirkung kann anhand der Taxonomieverordnung festgestellt werden. Zukünftig werden verpflichtende Nachhaltigkeitsberichte der Unternehmen Daten liefern, aus denen die positive Wirkung der Finanzprodukte auf die Kriterien der Taxonomie abgeleitet werden kann.

Sofern auch Sie nachhaltige Anlageziele verfolgen, möchten wir Ihnen nachfolgend unseren grundsätzlichen Umgang und unsere Sichtweise zur nachhaltigen Finanzanlage darstellen.

1. Wir berücksichtigen bei der Kundenberatung keine nachhaltigen Kundenziele.
2. Wir haben ein Portfolio aus verschiedenen Investmentfonds entwickelt, das wir für Anleger anbieten, die in diesem Themenbereich allerdings auf Basis „nicht nachhaltiger Anlageziele“ investieren möchten.
3. Weiterhin besteht im „Mein-Impact-Portfolio“ die Möglichkeit, dass der Anleger einzelne Fonds oder ETFs aus dem Themengebiet „Nachhaltigkeit“ vorgeschlagen bekommt. Die Empfehlung basiert hierbei nicht auf Basis nachhaltiger Ziele, sondern klassisch anhand Renditeangaben, Risikoangaben und der Angabe des Anlagehorizonts.
4. Bitte setzen Sie sich ernsthaft insbesondere mit den erhöhten Risiken nachhaltiger Anlagen auseinander.