
Smart Money
{-- --} {-- --}- Fokussierung
- SMARTe Beratung
- Strategien + Lösungen
- Kontakt
Services

"Online-Einmalberatung" (OEB)
Unsere Leistungen im kostengünstigsten Beratungsmodell sehen wie folgt aus:
wir nehmen persönlich-online Ihre Daten und Ihre Ziele auf und machen eine Risikotragfähigkeitsprüfung. Die Depoteröffnung führen Sie selbständig mit Hilfe des von uns zugesendeten Links durch. Wir helfen Ihnen persönlich-online bei der Einrichtung Ihrer Vermögensapp, Ihrer Info-Box, Ihrer Depotbankzugänge und der Bedienung der E-Signatur.
Wir prüfen die Anlagen jedoch nicht dahingehend, dass wir aktiv Änderungen vorschlagen oder das Halten der Anlagen bestätigen (regelmäßige Geeignetheitsüberprüfungen).
Mehr Info

"Online-Beratung und laufende Betreuung" (OLB)
Zusätzlich zu den Leistungen des Beratungsmodells OEB erhalten Sie folgende weitere Leistungen von uns:
Mehr Info

"Persönliche Beratung"
Zusätzlich zu dem Model AB-Online erhalten Sie folgende Leistungen.
Mehr Info

"Zielkontrolle von Fremddepots" (ZKF)
Einmalgebühr 2 %; Jahresgebühr 0,3 % Abweichend zu unserer eigenen Vermittlungstätigkeit von Finanzanlagen, können wir Sie auch an zugelassene Finanzinstitute, in der Regel Vermögensverwalter, weitervermitteln. In diesem Falle bieten wir Ihnen zusätzlich die Leistung der laufenden Zielkontrolle an. Wir würden in diesem Falle sozusagen gemeinsam mit Ihnen die Ergebnisse des Vermögensverwalters kontrollieren. Zu dieser Tätigkeit gehören nachfolgende Leistungen:
Mehr Info

Vermögensapp
Mobil, schnell und überall verfügbar – Mit der App „Vermögen“ haben Sie auch unterwegs Zugang zu den wichtigsten Funktionen der Vermögensübersicht – und zwar sowohl auf Smartphones mit dem Betriebssystem Android als auch auf iPhones. Die App steht Ihnen exklusiv zur Verfügung. Behalten Sie Ihr Investmentdepot einschließlich der Performancedaten ebenso im Blick wie Ihre Versicherungsverträge und Beteiligungen. Mit „Vermögen“ stehen Ihnen für jedes Depot tabellarische Ansichten zur Verfügung. Die App verfügt über eine Druckfunktion zur Erzeugung einer Depotauswertung als PDF-Datei. Zugang zu Ihrem Vermögen von überall auf der Welt. Nicht nur das, unsere App bedeutet auch Handlungsfähigkeit für Sie! Sie können jede Anlage analysieren, Sie können Ihren Depotverlauf analysieren und vor allem, Sie können Transaktionen auf Basis unserer Empfehlungen zustimmen/veranlassen. Mit dem Fondsfinder können Sie fast alle in Deutschland zugelassenen Fonds finden und bewerten. Ihnen werden allen notwendigen Daten dargestellt. Für Ihre Fragen steht Ihnen Ihr Online-Berater zusätzlich zur Verfügung. Dokumentenscanner: Mit der neuen Scanner-Funktion werden Dokumente direkt per Upload in unser Beraterportal transferiert. Durch das Generieren von Barcodes werden alle Infos zum Dokument (wie Erstellungszeit, Dokumenttyp, Kunde etc.) eindeutig zuordenbar. Nach dem Upload aus der App liegen die Dokumente im Beraterportal bereit und können dann endgültig gespeichert oder aber noch verworfen werden.
Mehr Info

Zielberatung
Als bislang einziger Berater in Deutschland unterstützen wir Sie bei Formulierung von Zielvorgaben an die Vermögensanlage. Hierzu stellen wir Ihnen den Zielgenerator der Firma Smart Money kostenfrei zur Verfügung. Diese einzigartige Werkzeug erlaubt Ihnen eine spezifische, messbare, akzeptable, realistische und termingebundene Formulierung Ihrer persönlichen Anforderungen an die Vermögensanlage. Die Beratung ist unverbindlich und kostenfrei! Wir hoffen natürlich, dass wir Ihnen mit dieser Leistung unsere Kompetenz im Finanzanlagen belegen können.
Mehr Info

Risikotragfähigkeitsprüfung
Wir prüfen Ihre Risikotragfähigkeit im persönlichen Gespräch. Die bestehenden Onlineprüfungen halten wir nicht für aussagekräftig genug. Damit wir die richtige Empfehlung aussprechen können, möchten wir Sie besser kennen lernen.
Mehr Info

Kostentransparenz
Keine versteckten Kosten, keine Interesssenskonflikte! 2 % Einmalvergütung an Zielvest (zzgl. MwSt) für Neuanlagen Laufende Beratungsvergütungen je nach Betreuungsumfang (0,45 % - 0,95 % zzgl. MwSt) Die von uns genannten Kosten beinhalten unsere gesamten Einnahmequellen. Somit besitzen wir keine Interessenskonflikte diesbezüglich. Steuerlicher Hinweis: Es entstehen weitere, externe Kosten bei der Verwaltung, dem Handel und dem Vertrieb von Investmentfonds und ETF Beispiel aktiver Fonds mit chinesischen Anleihen. Wie kommt eine chinesische Anleihe in Ihr Depot? Wie kommen die Zinsen bei mir an? Wer muss dafür alles was tun? Wie lagert und verwaltet man Investmentfonds? Wie handelt man Investmentfonds? Wie verwaltet sich ein aktiver Investmentfonds selbst? Wirtschaftsprüfung + Wertpapieraufsicht: 0,3 % p.a. Manager: 0,4 % p.a. Depotbank: 0,1 % p.a. Marketing: 0,2 % p.a. Zuwendungen an Depotbank: 0,1 % Zuwendungen an Vermittlerorganisation: 0,15 % Zuwendungen an Vermittler: 0,1 - 0,6 % Problem Währungen. Wie werden die Stücke vom Fond gekauft? Diese Gesamtkosten des Weges eines Wertpapiers von der Entstehung bis
hin in Ihr Depot werden Ihnen von der Depotbank jährlich ausgewiesen. Bei einem ETF sehen die Fondsverwaltungskosten komplett anders aus, allerdings auch deshalb, Dies führt zu einer (eigentlich richtigen, weil transparenten) Auslagerung der Kosten auf die Depotbank und den Vertrieb/die Beratung.Man benötigt eine Depotbank. Kosten ca. 0,08 % p.a. Macht die Depotbank. Kostet ca. 0,2 % pro Transaktion Handel: 0,1 % - 0,5 % pro Transaktion Börsenhandel: 0,1 - 0,3 % p.a. Steuer Abgeltungssteuer, ausl. Quellensteuer Sonstige Kosten?
Mehr Info

Tippgebervereinbarungen
Sie dürfen uns gerne weiterempfehlen! Falls Sie dies von uns entlohnt haben möchten, dann vereinbaren Sie mit uns eine Tippgabe. Je nach Aktivität entlohnen wir Sie (einmalig) mit einer Summe von 0,5 % bis zu 1 % des Anlagebetrages Ihrer Empfehlung.
Mehr Info

Rabatte
Für Großkunden haben wir ein Rabattsystem entwickelt. Wir möchten allen unserer Kunden gleiche Konditionen anbieten, daher geben wir Ihnen hiermit auch die Großkundenkonditionen bekannt. An der Einmalgebühr für die Neuanlage können wir keine Schrauben drehen, dafür jedoch an der laufenden Servicegebühr. Beratungsmodell OEB: Beratungsmodelle OLB und PB:
Mehr Info

Kostenfreie Erstberatung
Mit nachfolgenden Links können Sie eine unverbindliche und kostenfreie Beratung buchen. Die Beratung findet entweder telefonisch mit Desktopsharing oder per Onlinekonferenz statt. Solange wir keine persönlichen Daten betrachten oder aufnehmen nutzen wir gerne Zoom-Meeting, für Aufnahme Ihrer Daten schlagen wir go-conference vor. Gerne nutzen wir auch von Ihnen vorgeschlagene Lösungen wie Skype, ... 15 30 60
Minuten
Minuten
Minuten