Rebalancing-Portfolio Dynamisch

Investmentziel: Höhere Rendite | Strategie: Rebalancing

Mindestanlage: 30.000 € | Anlagezeitraum: mind. 6 Jahre| Kenntnisse erforderlich

Portfolio Zielrisiko : 5 | notwendige Risikobereitschaft: 5*

Du strebst langfristig eine überdurchschnittlich hohe Rendite im Vergleich zu einer Anlage in weltweite Aktien an und bist bereit, dafür ein höheres Risiko einzugehen. Um dieses Ziel zu erreichen, möchtest du starke Marktschwankungen mit einem Rebalancing-System nutzen. Die grundsätzliche Allokation beträgt 80 % Aktien und 20 % Goldminenwerte. Steigt der Anteil einer Position, wird dieser teuer verkauft; fällt der Anteil, wird antizyklisch nachgekauft. Damit du konsequent am Ball bleibst, übernimmt Zielvest die Umsetzung dieses Systems im Rebalancing-Portfolio Dynamisch für dich.

Das Rebalancing-Portfolio Dynamisch besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:
Portfolio A besteht aus ca. 5.000 kleineren internationalen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Die Anlage erfolgt in Indexfonds und ETFs. Die Rendite dieses Portfolios übertrifft die langfristige (auf 15 Jahre) prognostizierte Durchschnittsrendite der größten 10.000 Unternehmen der Welt um ca. 2 %*
Portfolio B besteht aus Goldminenfonds, die im Idealfall gegensätzlich zu Portfolio A verlaufen und eine langfristige Rendite von ca. 4 -6 % erwarten lassen*
Das grundlegende Mischverhältnis beträgt 80 % von Portfolio A und 20 % von Portfolio B. Durch den gegensätzlichen Verlauf und die hohe Volatilität von Goldminenfonds erhöht sich die Häufigkeit eines Rebalancing. Sobald das Mischverhältnis 85/15 oder 75/25 beträgt, tritt das Rebalancing in Kraft. Beide Portfolios werden dann auf das ursprüngliche Mischverhältnis angeglichen.

eine Rendite deutlich oberhalb des breiten Aktienmarktes anstrebst
Schwankungen in eine Renditesteigerung umwandeln möchtest
fallende Aktienkurse für Nachkäufe nutzen möchtest
die Herausforderungen und Risiken des Goldminenmarktes kennst und akzeptierst
bereit bist, die von uns erstellten Rebalancingmaßnahmen schnell zu legitimieren

Die Grundrendite der Anlage besteht zu 80 % aus der Aktienrendite des breiten Aktienmarktes und zu 20 % aus der langfristigen Marktrendite für Goldminen. Durch das aktive Rebalancing wird eine Zusatzrendite von ca. 1,5 % - 2,5 % pro Jahr erzielt*
Umso stärker der Markt schwankt, umso höher ist die Zusatzrendite
Die Schwankungen des Portfolios sind um ca. 20 % höher als die des DAX einzuschätzen. Goldminen schwanken in etwa doppelt so stark wie der DAX
Auf längere Sicht (12 Jahre) besitzt die Anlage substanzielle Verlustrisiken durch den hohen Anteil der Goldminen*