Rebalancing-Portfolio 70/30

Investmentziel: Höhere Rendite | Strategie: Rebalancing

Mindestanlage: 30.000 € | Anlagezeitraum: mind. 6 Jahre | Kenntnisse erforderlich

Portfolio Zielrisiko : 4 | notwendige Risikobereitschaft: 4*

Du strebst langfristig eine überdurchschnittlich hohe Rendite im Vergleich zu einer Anlage in weltweite Aktien an und bist bereit, dafür ein höheres Risiko einzugehen. Um dieses Ziel zu erreichen, möchtest du starke Marktschwankungen mit einem Rebalancing-System nutzen. Die grundsätzliche Allokation beträgt 70 % Aktien und 30 % Zinsanlagen. Steigt der Aktienanteil, wird der Überschuss teuer verkauft; fällt der Aktienanteil, wird die Lücke antizyklisch günstig nachgekauft. Damit du konsequent am Ball bleibst, übernimmt Zielvest die Umsetzung dieses Systems im Rebalancing-Portfolio 70/30 für dich.

Das Rebalancing-Portfolio 70/30 besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:
Portfolio A besteht aus ca. 5.000 kleineren internationalen Unternehmen, sogenannten Small Caps. Die Anlage erfolgt über Indexfonds und ETFs. Die Rendite dieses Portfolios übertrifft die langfristige (auf 15 Jahre) prognostizierte Durchschnittsrendite der größten 10.000 Unternehmen der Welt um ca. 2 %*
Portfolio B besteht aus Anleihenfonds, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen
Das grundlegende Mischverhältnis beträgt 70 % von Portfolio A und 30 % von Portfolio B. Sofern ein Portfolio 10 % mehr wert ist als das andere, tritt eine Rebalancing-Maßnahme in Kraft. Beide Portfolios werden dann auf das ursprüngliche Mischverhältnis angeglichen.

Schwankungen zur Renditesteigerung nutzen möchtest
fallende Aktienkurse für Nachkäufe nutzen möchtest
auf Dauer ein Aktien-/Zinspapierverhältnis von 70/30 anstrebst
bereit bist, die von uns erstellten Rebalancingmaßnahmen schnell zu legitimieren

Die Grundrendite der Anlage besteht zu 70 % aus der Aktienrendite des breiten Aktienmarktes und zu 30 % aus der kurz- /mittelfristigen Zinsrendite in Euro. Durch das aktive Rebalancing wird eine Zusatzrendite von ca. 0,5 % - 1 % pro Jahr erzielt*
Je häufiger der Markt schwankt, desto höher ist die Zusatzrendite
Die Schwankungen des Portfolios sind um ca. 20 % geringer als die des DAX*
Auf längere Sicht (8 Jahre) besitzt die Anlage nur sehr geringe substanzielle Verlustrisiken*
Starke Marktschwankungen werden systematisch genutzt