Zielvest

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Unsere Portfoliowelt

Investmentziel: Optimal Investieren / Strategie: Stetige Optimierung

Mein-Optimales-Portfolio

Aufbau des Portfolios

Das Mein-Optimales-Portfolio besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios.

Portfolio A besteht aus Aktien-Indexfonds und Aktien-ETFs, die in der Summe die langfristige Wertentwicklung der größten 10.000 Unternehmen der Welt erreichen sollen. Es macht den Depotinhaber zum Miteigentümer dieser Unternehmen. Wir erwarten von diesem Portfolio über einen Zeitraum von 15 Jahren eine Durchschnittsrendite von ca. 6 - 8 %. Der Anteil von Portfolio A optimiert den Parameter Rendite*
Portfolio B besteht aus Anleihenfonds und Anleihen-ETFs, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen. Das Portfolio B optimiert den Parameter Sicherheit

Je nach Anlegerprofil (Anlagezeitraum, Kenntnisse und Erfahrungen, Risikotragfähigkeit und weitere Anlegerrahmenbedingungen) empfehlen wir ein bestimmtes Mischungsverhältnis von Portfolio A und Portfolio B. Diese Empfehlung gilt für eine Dauer von 2 Jahren, danach muss die Mischung gemäß dem dann aktuellen Anlegerprofil neu justiert werden.

Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du

zeitraumbezogen denkst und planst
mit der auf dein Risikoprofil angepassten Marktrendite zufrieden bist
rein auf Basis deines persönlichen Risikobudgets anlegen möchtest und keine Präferenzen oder Ausschlüsse gegenüber den möglichen Anlageklassen hast
alle zwei Jahre deine Vorgaben neu justieren möchtest
dem Einstiegszeitpunkt keine Bedeutung zumisst, da du die Aktien- und Anleihenbewertungen so akzeptierst, wie sie gerade sind

Deine Erwartungen an das Portfolio

Die Anlage soll die optimale Rendite aus den Renditemöglichkeiten des breiten Aktienmarktes und des bonitätsstarken kurz-/mittelfristigen Zinsmarktes unter Berücksichtigung aller relevanten persönlichen Anlegerdaten erzielen
Die Anlage besitzt keine wesentlichen substanziellen Verlustrisiken*, bis auf den Einstiegszeitpunkt