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Aufbau des Portfolios
Das Mein-Optimales-Portfolio besteht aus einer Mischung zweier Basis-Portfolios:
- Portfolio A besteht aus Aktien-Indexfonds und Aktien-ETFs, die in der Summe die langfristige Wertentwicklung der größten 10.000 Unternehmen der Welt erreichen sollen. Es macht den Depotinhaber zum Miteigentümer dieser Unternehmen. Wir erwarten von diesem Portfolio über einen Zeitraum von 15 Jahren eine Durchschnittsrendite von ca. 6 - 8 %. Der Anteil von Portfolio A optimiert den Parameter Rendite*
- Portfolio B besteht aus Anleihenfonds und Anleihen-ETFs, die auf Sicht von 3 Jahren einen Inflationsausgleich erreichen sollen. Der Anteil von Portfolio B optimiert den Parameter Sicherheit
Je nach Anlegerprofil (Anlagezeitraum, Kenntnisse und Erfahrungen, Risikotragfähigkeit und weitere Anlegerrahmenbedingungen) empfehlen wir ein bestimmtes Mischungsverhältnis von Portfolio A und Portfolio B. Diese Empfehlung gilt für eine Dauer von 2 Jahren, danach muss die Mischung gemäß dem dann aktuellen Anlegerprofil neu justiert werden.
Wir empfehlen dieses Portfolio, wenn du
- zeitraumbezogen denkst und planst
- mit der auf dein Risikoprofil angepassten Marktrendite zufrieden bist
- rein auf Basis deines persönlichen Risikobudgets anlegen möchtest und keine Präferenzen oder Ausschlüsse gegenüber den möglichen Anlageklassen hast
- alle zwei Jahre deine Vorgaben neu justieren möchtest
- dem Einstiegszeitpunkt keine Bedeutung zumisst, da du die Aktien- und Anleihenbewertungen so akzeptierst, wie sie gerade sind
Deine Erwartungen an das Portfolio
- Die Anlage soll die optimale Rendite aus den Renditemöglichkeiten des breiten Aktienmarktes und des bonitätsstarken kurz-/mittelfristigen Zinsmarktes unter Berücksichtigung aller relevanten persönlichen Anlegerdaten erzielen
- Die Anlage besitzt bis auf das Risiko eines möglich falschen Einstiegszeitpunktes keine wesentlichen substanziellen Verlustrisiken*