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Zielfokussierte Investmentberatung

Zielvest® ist eine eingetragene Marke der Heisig & Kollegen Zielvest GmbH & Co. KG.


Über 60 zielfokussierte Investmentfondsportfolien (Lösungen) für alle individuelle Zielvorgaben. Finden Sie für Ihre Ziele das passende Portfolio! Damit Sie finden und nicht suchen, haben wir die möglichen Lösungen entsprechend unserem zielfokussiertem Anlageprozess geordnet. Über die Punkte "Anlageansätze", "Investmentwege" und "Strategien" können Sie Sortierungen nach Ihrem Geschmack ausführen.

Alle zielfokussierten Investmentportfolien sind ausführlich beschrieben. Sie finden dort die Vor- und Nachteile der Portfolien, die Art und Weise des Mangements und der Verteilung der Assetklassen. Ebenso finden Sie die Chancen und Risiken und die Funktionsweise der Strategie.

Zusammengefasst kaufen Sie bei der Zielvest® konkrete Lösungen für Ihre Zielvorgaben und keine vorgefertigten Fondsprodukte von der Stange zumeist mit drei Dachfonds oder Vermögensverwaltungen hinterlegt (konservativ, ausgewogen, wachstumsorientiert), manchmal auch mit 5 Produkten hinterlegt (ertragsorientiert + spekulativ kommen noch hinzu).


Der Fokussierungsprozess

Wie finden Sie die passende Lösung für Ihre Vermögensanlage aus hunderten von Alternativen auf unserer Zielvest-Lösungswelt? Hierfür haben wir uns der Idee der Fokussierung zu Nutzen gemacht. Wir stellen uns vor, dass Sie als Kunde durch ein Fernglas auf die Welt der unendlichen Anlagealternativen schaut.

Ursprung: Die perfekte Diversifikation:

In der ersten Einstellung sehen Sie die komplette Welt unscharf vor sich. Dieses Bild stellt die erste und oberste Anlagealternative dar, nämlich die Streuung auf alle Vermögensanlagen dieser Welt um die Durchschnittsrendite aller Anlagen zu erzielen und einen Substanzverlust zu 100 % auszuschließen. Hintergrund, wenn Sie einen Anteil an der ganzen Welt haben, dann kann sich dieser zwar nominell in einer Währung bewertet ändern, aber relativ zu allen anderen Personen besitzen Sie immer den gleichen Anteil aller Vermögenswerte auf dieser Welt. Sie sind somit immer gleich reich, denn Reichtum ist relativ.


Fokussierung Schritt 1: 6 Wege aus dem Ursprung

Stellen Sie nun Ihr Fernglas etwas schärfer, dann erkennen Sie, dass sich die Summer aller Anlagealternativen sich um diesen Kern, diesen Ursprung, in sechs Sektoren/Wege aufteilt.

  1.  Den neutralen Markt für den neutralen Anleger, der die weltweite Streuung durch zwei Märkte ersetzt. Den Aktienmarkt, weil Rendite in Unternehmen entsteht und den sicheren Zinsmarkt ohne Risiken.
  2. Alle Anlage, die einen Fokus auf Rendite legen. Diese Anlagen möchten in der Regel besser als die Durchschnittsrendite sein.
  3. Alle Anlagen, die ihren Fokus auf Risikokontrolle legen. Diese Anlage wollen ein geringeres Schwankungsrisiko als der Durchschnitt erreichen.
  4. Alle Anlagen, die einen physischen Besitz, einen Sachwert verbriefen.
  5. Alle Anlagen, die eine berechenbare Ausschüttung erzielen.
  6. Alle Anlagen, die eine Wirkung im Sinne der 17 SDG erzielen möchten. Diese Anlagen werden auch nachhaltige Anlagen genannt.


Fokussierung Schritt 2: Zielführende Strategien der jeweiligen Wege

Stellen wir unser Fernglas nun auf einen der  genannten Wege scharf, dann erkennen wir, dass diese Wege mit unterschiedlichen Strategien zu gehen sind. Wir haben ca. 20 unterschiedliche Strategien gefunden, die eindeutig einem Weg zuzuordnen sind. Je nach Weg sind dies in der Regel 2 - 6 zielführende Strategien.


Fokussierung Schritt 3: Portfoliolösungen zur Umsetzung der Strategien

Eine Strategie kann unterschiedlich umgesetzt werden. Die Umsetzungen unterscheiden sich in unterschiedliche Risikoklassen oder unterschiedlichen Managementvorgaben (Regeln für Kauf/Verkauf, wie Limite oder Anlagegrenzen).


Fokussierung Schritt 4: Blick auf die ausgewählten Finanzinstrumente des ausgewählten Portfolios

Gemeinsam mit Ihrem Zielvestberater prüfen Sie die einzelnen für die Lösung ausgewählten Investmentanlagen und auch das Managementkonzept hinsichtlich Ihres gewünschten Anlageziels. Stimmen nun auch Kosten und Service überein, dann steht einer erfolgreichen Anlage nichts im Wege.